Ya sé que hay hilo para las estafas, pero este sistema no lo había visto nunca y prefiero ponerlo en un hilo propio para que llegue al máximo de gente posible, luego por supuesto que se fusione con el hilo oficial de las estafas
La estafa afecta a los vendedores por internet y se lleva a cabo por parte del comprador, se aprovecha de fallos del sistema de (al menos) ING Direct y laCaixa y se trata de lo siguiente de forma resumida:
- Comprador te escribe interesado en el producto y te dice que te hace la transferencia, que le des los datos y un número de móvil para notificarte la transferencia.
- Comprador te escribe diciendo que te ha hecho la transferencia y efectivamente en cuestión de minutos te llega el mensaje de ING confirmando que la transferencia ha sido realizada y que en 24h la tendrás en tu cuenta.
- Al día siguiente la transferencia no llega pero no te preocupas porque puede tardar hasta 48 horas, pero por la tarde el comprador te escribe diciendo que ya deberías tener el dinero y que por favor es para un regalo y si puedes enviarlo esa misma tarde porque necesita recibirlo pronto.
- Tú entras a tu cuenta de laCaixa y efectivamente ves el dinero en tu saldo, aquí se decide si te estafan o no:
- Si te paras a fijarte ves como extrañamente el pago se ha realizado mediante "Ingreso Cajero", y si eres un poco avispado verás que no cuadra que te hagan una transferencia y te llegue un ingreso en cajero, por lo que harás click en el concepto y verás que se trata de un ingreso "
fantasma" en sobre pendiente de validación, por lo que esperarás al día siguiente que lo validen y verás como el dinero desaparece de tu cuenta ya que el sobre ingresado resulta estar vacío.
Felicidades, has superado la prueba. - Si no eres extremadamente desconfiado, al recibir el mensaje de ING confirmando la transferencia y al entrar online en tu cuenta de laCaixa y ver que en saldo te aparece +xxx€ pues no te paras a imaginarte que es una elaborada estafa y haces el envio tranquilamente.
You Fail, has caído en la estafa.La estafa consiste en que el tío te hace la transferencia desde ING Direct y éstos te confirman el pago por sms. Entonces el estafador anula la transferencia alegando haberse equivocado de cuenta e ING comete el grave error de no notificarte de que te han cancelado la transferencia.
Al día siguiente el estafador te hace un ingreso en cajero mediante sobre con supuestamente la cantidad de la venta (pero en realidad vacío con 0€) y te dice que mires si ya está puesto el dinero... y tú entras a tu cuenta a revisarlo sin fijarte mucho más que en que tu saldo se ha incrementado en el cantidad estipulada por ejemplo +575€ de saldo, así que
entre el mensaje de confirmación de ING y el incremento de saldo en tu cuenta estás seguro de que todo ha ido correctamente por lo que haces el envio del paquete. Al dia siguiente ves que laCaixa ha anulado el pago por ser por sobre vacío y ya has hecho el envio, por lo que te quedas sin dinero ni el artículo vendido.
Está claro que el estafador se aprovecha del error de ING de confirmarte la transferencia pero no de avisarte de la anulación, y del error de laCaixa de ponerte como saldo real un ingreso fantasma por sobre que realmente no existe. Desconozco si sólo puede hacerse a laCaixa por el tema del ingreso con sobres o hay otra entidad que permita ingresar así, pero atentos igualmente.
De momento lo está haciendo una persona y ya me la ha intentado colar dos veces y también me consta que lo ha intentado con más gente, así que cuidado con él, su email siempre es
y el resto de datos los paso por MP por si alguien le interesa para enviarle un sobre con ántrax
Espero ser de ayuda para que no caigáis en la estafa, yo como soy muy desconfiado en estos temas enseguida me di cuenta que algo no cuadraba y evité la estafa, pero alguien más confiado o con prisas puede caer fácilmente en el engaño.
Un saludo.