Tema hacienda y sacar dinero de una cuenta a otra con tiempo de por medio

Si son menos de 3 mil euros no lo van ni a mirar, si son más es posible que sí. Pero supongo que como mucho te pedirán justificación de ese dinero y con mostrar los papeles que tengas de la herencia o de cuando los retiraste del otro banco no tendrías problemas

creo que eran.......
con 2500€ te piden dni
3000€ informan a hacienda

y como sean billetes de 500€, date por muerto
aunque solo sea uno, informan a hacienda

ahora, otra cosa es que te avise hacienda y tu lo demuestras con tus papeles pues no pasa nada..........





a mi hace dos dias me llego un certificado de hacienda por rectificar la declaracion y se me pusieron de corbata
y al final todo para decirme que estaban de acuerdo y que todo guay

eso te pasa por no tener banca sin mantenimiento.

Como puedes demostrar la procedencia del dinero no creo que hubiese problema.
De todos modos, una solución cómoda sería ir ingresándolo en tu cuenta bancarias mes a mes, en cantidades inferiores a 1000 euros. Por ejemplo, un mes ingresas 800 euros; otro, 600 euros. Y siempre dejando más de 30 días entre un ingreso y el siguiente. Para hacer estos ingresos puedes usar un cajero de los que están habilitados para hacer ingresos. Y una parte del dinero la puedes usar para pagar tus gastos diarios (compra, ropa, etc)

Si quieres un consejo, donde al 100 x 100 del 100 x 100, de que no pillan triquiñuelas, pues vete gastandolo poco a poco en gastos mensuales fijos que se puedan pagar en efectivo(compra del supermercado, mantenimientos del coche, repostajes,ocio ect). Si has declarado ese dinero, como si ingresas en el banco 1515185 euros, justificando su procedencia. Podrias ingresarlo de golpe, y si hacienda te hace un requerimiento, contestas alegando que ese ingreso corresponde a la herencia cobrada durante x periodo, declarada en x casilla, y con el exctracto del banco del fallecido, y cero problemas.

sergioarsi escribió:Si quieres un consejo, donde al 100 x 100 del 100 x 100, de que no pillan triquiñuelas, pues vete gastandolo poco a poco en gastos mensuales fijos que se puedan pagar en efectivo(compra del supermercado, mantenimientos del coche, repostajes,ocio ect). Si has declarado ese dinero, como si ingresas en el banco 1515185 euros, justificando su procedencia. Podrias ingresarlo de golpe, y si hacienda te hace un requerimiento, contestas alegando que ese ingreso corresponde a la herencia cobrada durante x periodo, declarada en x casilla, y con el exctracto del banco del fallecido, y cero problemas.

Tal cual.
Por comodidad y evitar tener que dar explicaciones, haría pequeños ingresos cada cierto tiempo y, a la vez, iría pagando gastos habituales al contado. Repostar gasolina, la compra del súper, los regalos de cumple/reyes, etc.
Es decir, que te acostumbres a pagar en efectivo con ese dinero en lugar de hacerlo con tu tarjeta habitual o sacando dinero de tu cuenta.

Si a la vez que haces eso te vas haciendo un ingreso, en un plazo de tiempo relativamente corto ya habrás finiquitado el tema sin tener que dar más explicaciones (que podrías darlas porque has hecho todo bien, pero por ahorrarte historias)

Que ingresar pequeñas cantidades ni que ostias, el compañero sergioarsi tiene toda la razon! Es dinero por el que ya pago cuando recibio su herencia, asi que ahora lo puede meter todo de golpe y se acabo el asunto, ya cuando haga la declsracion si hacienda le pide algo lo demuestra y au, pero vaya, q hacienda ya es conocedora de ese dinero, solo que no de su paradero..

Ingresar mensualmente si que canta a dinero en b a leguas...

skorpia23 escribió:Que ingresar pequeñas cantidades ni que ostias, el compañero sergioarsi tiene toda la razon! Es dinero por el que ya pago cuando recibio su herencia, asi que ahora lo puede meter todo de golpe y se acabo el asunto, ya cuando haga la declsracion si hacienda le pide algo lo demuestra y au, pero vaya, q hacienda ya es conocedora de ese dinero, solo que no de su paradero..

Ingresar mensualmente si que canta a dinero en b a leguas...

Ingresar mensualmente no tiene nada de malo y menos en tiempos de pandemia porque tener dinero en efectivo en tu casa, no es delito, y tampoco tiene nada de malo.

Las tarjetas pueden fallar; el pago online puede fallar; el pago por móvil puede fallar. Los billetes nunca fallan.

No es la primera vez que veo en un establecimiento cómo una persona se ve avergonzada a la hora de pagar porque falla el pago por tarjeta. Los billetes y las monedas, no fallan jamás.

Sisi quintiliano, que veo genial disponer en efectivo en casa, de echo yo mismo saco cada mes 1200 pavos para gastos del dia a dia y despreocuparme, pero si tiene una herencia generosa.... un riesgo tenerlo en casa y sin falta de ingresarlo poco a poco se puede quitar el problema, aun dejando montante en casa.

De echo, con ser precavido y rellenar el bote antes de que se acabe... queda evitado cualquier problema a la hora de disponer en efectivo

Lo de que se informa a hacienda con más de 3000€ es un cuento. Hacienda analiza cada transacción que haces, lo que pasa que si no es mucho dinero, nunca investigarán nada. Con los billetes de 500 si que puede haber algún problema.

Podrías ingresarlo de golpe sin ningún problema, porque en otro banco (el que sea) existe un movimiento contrario, y en origen, lo has obtenido de manera licita. Si lo investigan o no, es algo que nunca sabrás, ya que es transparente.
Depende de la cantidad si que puede tardar un poco más de lo habitual (que yo sepa, hasta 2 días) pero en tema de plazos no tengo ni idea, porque no te lo "adelantan", si que esperan a tenerlo a recaudo.

Sobre ingresarlo poco a poco, en tu caso da exactamente igual, aunque tener efectivo en casa es siempre un problema.
Y para los que lo sugieren, esta técnica, que se suele llamar el sueldo nescafé (aquí por lo menos xD) , hace saltar las alarmas exactamente igual que meterlo de golpe. A menos que te dediques a mover millones, hacienda te hace balance a fin de año, y entonces no le salen las cuentas.
Si en su lugar lo gastas, si que es muy complicado seguirle la pista, aunque también depende de en qué y cuando lo gastes. Cosas como casas, coches y cualquier cosa que haya que registrar en algún órgano, se encuentra fácilmente.

Resumen, ingresa el dinero de tacada y fin de la historia. Probablemente jamás tengas ningún problema de ningún tipo.

cipoteloth escribió:Lo de que se informa a hacienda con más de 3000€ es un cuento. Hacienda analiza cada transacción que haces, lo que pasa que si no es mucho dinero, nunca investigarán nada. Con los billetes de 500 si que puede haber algún problema.

Podrías ingresarlo de golpe sin ningún problema, porque en otro banco (el que sea) existe un movimiento contrario, y en origen, lo has obtenido de manera licita. Si lo investigan o no, es algo que nunca sabrás, ya que es transparente.
Depende de la cantidad si que puede tardar un poco más de lo habitual (que yo sepa, hasta 2 días) pero en tema de plazos no tengo ni idea, porque no te lo "adelantan", si que esperan a tenerlo a recaudo.

Sobre ingresarlo poco a poco, en tu caso da exactamente igual, aunque tener efectivo en casa es siempre un problema.
Y para los que lo sugieren, esta técnica, que se suele llamar el sueldo nescafé (aquí por lo menos xD) , hace saltar las alarmas exactamente igual que meterlo de golpe. A menos que te dediques a mover millones, hacienda te hace balance a fin de año, y entonces no le salen las cuentas.
Si en su lugar lo gastas, si que es muy complicado seguirle la pista, aunque también depende de en qué y cuando lo gastes. Cosas como casas, coches y cualquier cosa que haya que registrar en algún órgano, se encuentra fácilmente.

Resumen, ingresa el dinero de tacada y fin de la historia. Probablemente jamás tengas ningún problema de ningún tipo.

Hablas con conocimiento de causa? de haber trabajado en algun banco , en hacienda o algo? No lo digo a malas eh, sin cero acritud, solo que hacer una afirmacion en un foro, dando un consejo de algo tan serio como eso , sin saber feacientemente que es asi, es peligroso. Tambien por parte del usuario, que al final el que mejor te puede aconsejar es un asesor fiscal. Yo hablo desde mi punto de vista, y remarque que era un consejo, y aplique el sentido comun.
Lo de que miran transferencias superiores a 3.000 euros, o ingresos de billetes de 500 €... Yo, personalmente, cuando fui a hacer un viaje a jugar unos campeonatos de poker a Isla de Troia, en portugal, al acabar una partida de cash game, gane bastante, y un billete de la cantidad que me cambiaron era de 500 euros. A los pocos dias de llegar a España, fui a mi banco a cambiarlo, y el señor de la ventanilla , me lo ingreso previamente, y tuve que sacar la misma cantidad en el cajero, porque un cambio en si a billetes mas pequeños, no lo hacian. Ese dinero, teoricamente no estaba justificado, porque en las partidas del casino no te dan ningun justificante de ningun tipo, y de esto hace ya 3 años casi y jamas nadie me pregunto por ello. Supongo que lo que te refieres es, si es un canteo, y se hace muchas veces al año.
No te lo tomes como un ataque, es solo curiosidad.
@julepe Por curiosidad, de que año te llego? de la declaracion de 2017?
@skorpia23 Como dices, soy partidario de tener siempre efectivo en casa. No cantidades de locura, pero si lo suficiente como para sobrevivir un mes o dos. Parecera una locura, pero ya se ha visto corralito en paises como argentina, grecia, ect, y que te limiten la retirada durante "x" periodo es una putata y genera mucha inseguridad.

@sergioarsi

no no, de la ultima........
era un puto jaleo lo de los gastos deducibles de los alquileres

antes metias toda la cantidad de golpe y ya esta.....
ahora te viene todo en apartados, que si la comunidad, impuestos, seguros
dni de quien alquilas, con que papel te limpias el culo, etc......

y me hice la picha un lio y mande una rectificacion, que yo soy muy legal


lo de los billetes de 500 pavos podeis mirarlo, desde 2019 no se fabrican, eso era un coladero de dinero b y decidieron retirarlos, por eso si aparece alguno quieren saber de donde sale......

El problema no es ingresar xmil euros en una cuenta.
El problema es hacerlo, y no poder justificar la procedencia del dinero.

Si hace años cobraste una herencia de xmil euros, pagaste tus impuestos, y sacaste el dinero de la cuenta.... "deberías" poder ingresarlo sin problemas. Esto no significa que no recibas una llamada para preguntar, pero, si puedes justificar el origen, no tendrás ningun problema.

Ojo, "Deberías" entre comillas, porque no estoy seguro de ello. Pero suele ser así.

En principio yo no creo que hubiese ningún problema ya que todo estaría justificado y mas teniendo en cuenta que si heredaste en el 2019 no hace tanto tiempo, ya tendría mas miga si fuese la pasta de una herencia de hace 20 años.

Lo que si es fácil que te pueda llegar por parte de hacienda es un requerimiento de verificación de datos, para que confirmes la procedencia de dicho dinero, en ese caso es donde tu deberías justificar la procedencia del dinero. Aquí pues intentarías aportar todo que pagaste el impuesto, cuando lo retiraste, etc.
Recuerdo que hacienda tiene hasta 4 años para realizar esas funciones, a partir de ese momento ya se encontraría prescrito.

De todas formas siendo el tema de las herencias competencia delegada a las comunidades y ante cualquier duda yo iría a consultar a algún sitio especializado aunque te cobren algo, que vale mas prevenir que curar.

lo que no sé es por qué no lo ingresaste en su momento. Tampoco cuánto es, si son 20.000 o 200.000, si es lo primero es "fácil" ir gastándotelo en comprar, gasolina etc depende de tu familia te puedes deshacer de mil/ mes con una facilidad pasmosa.

sergioarsi escribió:

cipoteloth escribió:Lo de que se informa a hacienda con más de 3000€ es un cuento. Hacienda analiza cada transacción que haces, lo que pasa que si no es mucho dinero, nunca investigarán nada. Con los billetes de 500 si que puede haber algún problema.

Podrías ingresarlo de golpe sin ningún problema, porque en otro banco (el que sea) existe un movimiento contrario, y en origen, lo has obtenido de manera licita. Si lo investigan o no, es algo que nunca sabrás, ya que es transparente.
Depende de la cantidad si que puede tardar un poco más de lo habitual (que yo sepa, hasta 2 días) pero en tema de plazos no tengo ni idea, porque no te lo "adelantan", si que esperan a tenerlo a recaudo.

Sobre ingresarlo poco a poco, en tu caso da exactamente igual, aunque tener efectivo en casa es siempre un problema.
Y para los que lo sugieren, esta técnica, que se suele llamar el sueldo nescafé (aquí por lo menos xD) , hace saltar las alarmas exactamente igual que meterlo de golpe. A menos que te dediques a mover millones, hacienda te hace balance a fin de año, y entonces no le salen las cuentas.
Si en su lugar lo gastas, si que es muy complicado seguirle la pista, aunque también depende de en qué y cuando lo gastes. Cosas como casas, coches y cualquier cosa que haya que registrar en algún órgano, se encuentra fácilmente.

Resumen, ingresa el dinero de tacada y fin de la historia. Probablemente jamás tengas ningún problema de ningún tipo.

Hablas con conocimiento de causa? de haber trabajado en algun banco , en hacienda o algo? No lo digo a malas eh, sin cero acritud, solo que hacer una afirmacion en un foro, dando un consejo de algo tan serio como eso , sin saber feacientemente que es asi, es peligroso. Tambien por parte del usuario, que al final el que mejor te puede aconsejar es un asesor fiscal. Yo hablo desde mi punto de vista, y remarque que era un consejo, y aplique el sentido comun.
Lo de que miran transferencias superiores a 3.000 euros, o ingresos de billetes de 500 €... Yo, personalmente, cuando fui a hacer un viaje a jugar unos campeonatos de poker a Isla de Troia, en portugal, al acabar una partida de cash game, gane bastante, y un billete de la cantidad que me cambiaron era de 500 euros. A los pocos dias de llegar a España, fui a mi banco a cambiarlo, y el señor de la ventanilla , me lo ingreso previamente, y tuve que sacar la misma cantidad en el cajero, porque un cambio en si a billetes mas pequeños, no lo hacian. Ese dinero, teoricamente no estaba justificado, porque en las partidas del casino no te dan ningun justificante de ningun tipo, y de esto hace ya 3 años casi y jamas nadie me pregunto por ello. Supongo que lo que te refieres es, si es un canteo, y se hace muchas veces al año.
No te lo tomes como un ataque, es solo curiosidad.

No he trabajado yo directamente en el banco, pero si bastante con asesores financieros varios y estás dudas son las primeras que salen.
La parte B, la conozco porque un conocido genero bastante dinero negro (lo típico) y no se le ocurrió otra cosa que comprarse un cochazo, y lo que le sobró, al banco. Lo último que supe es que le habían metido una paralela. No se como terminaría, pero se veía a la legua que había más dinero moviéndose del que había declarado.
Sobre tu caso específico, no se ni con qué rigor, ni con qué cifras hacienda se interesa en ti, pero si tengo entendido que el dinero ganado apostando tributa de manera similar a los juegos de azar. Pero imagino, que para que un funcionario de hacienda mueva un dedo la cosa tiene que ser o muy cuantiosa o muy clara. Yo una vez me olvidé de hacer una factura por 140€ y aquí estamos (hace 10 años).
Lo de los billetes de 500 ya comentaba que no lo tenía claro, porque es relativamente reciente, y no se si el plan es sacarlos de circulación o algo más.

@cipoteloth Correcto, estas casi casi en lo cierto, te explico. Los juegos categorizados de azar (blajack, poker, ruleta, juegos de casino ect), tienen una regulacion diferente respecto a las ganancias de los juegos del estado. Hasta donde yo se, los juegos del estado tienen un 20 % a partir de 2.500 euros. Los juegos de azar se tributan como un rendimiento del capital a traves del IRPF, lo que esta sometido a los diferentes tramos, ya sabes, el 19 , el 24, el 30 ect ect hasta el 47 a partir de 300k que se ha modificado este año. España es de los pocos paises europeos que tributan por este tipo de ganancias. Paises como UK, estonia , es al 0%.
Por otro lado, con los juegos de azar, si que puedes restarte las perdidas, sino , seria una locura, cosa que no pasa con los juegos del estado tipo loteria once primitiva ect. Ejemplo practico. Juegas 10 partidas, y ganas 200 euros , y pierdes 100 euros. Como tu ganancia es 100 euros, es por lo que tributas. En cambio, en la ONCE, te toca un cupon de 6.000 euros, y tributas por 6000 euros, aunque te hayas gastado ese año 1000 euros en cupones. Logicamente , en el juego online eso es facil de registrar porque esta todo monitorizado, ademas de que las licencias que concenden a las casas de apuestas obligan a volcar la informacion a la Direccion General de Ordenacion del Juego, la cual tiene intercambio de informacion con hacienda, asi que lo que se juega online y se gana NETAMENTE( no en bruto, como cupones, loteria de navidad ect ect), se tiene que pagar y se tributa por ello. Hacienda ese dinero si lo controla, ya hizo inspecciones masivas hace 4 o 5 años, a los dos años de regularse el juego online que en españa paso en 2012. Que pasa? que con el juego fisico, en casinos, no pueden tener control porque es imposible, el flujo de fichas, de cambio en efectivo ect es absolutamente imposible que se controle. Es que incluso, para poder declararlo, tendrias que pedir un cheque en el casino, cobrarlo por cheque... una movida, puesto que no te hacen justificante de las ganancias, te dan la pasta en mano y te piras xDDDD. Por eso, los jugadores de poker de cash games, diria que la gran mayoria, como los abuelos, dinero bajo el cochon jajajjaa. No se... soy de los que piensa, que si metes 2.000 , o 3.000 euros al año asi poco a poco ni se molestan. Es hipotetico, no lo se a ciencia cierta, pero no les sale ni rentable . Iran a por casos muy cantosos... Por lo que dices, esa persona, si se gasto 50.000 o 60.000 en ese cochazo, y luego ingresa otros 10k, 20k, 30k al banco pues joder, es un canteo fino fino fino, ingresar 15 millones de las antiguas pesetas en el banco en un año fiscal, sin meterse ni en declaraciones de la renta ni en los beneficios de la empresa, ect ect ect, pues huele a kilometros.
Saludos!